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资阳雁江检察院：商户店主注意！警惕诈骗洗钱新套路

来源: 四川长安网 发布时间：2024-08-13 作者：佚名

　　“我们要打牌，能不能扫码换现金？”

　　“我要购买十余台手机，公司财务用银行卡转账支付。”

　　…………

　　近期，利用实体店、网店洗钱套利成为犯罪分子的一种新型洗钱方式。他们扫码套现、大额下单、购买贵重且易变现商品，获取商户收款二维码或银行账户转发给上游诈骗分子，用于收取被骗受害者资金，而商户收到的“货款”实际上是电信网络诈骗的“赃款”，商户经营者无意中就成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。

　　茶楼—套现打牌

　　在茶楼进行大额套现。不法分子伪装身份，通常以打牌兑换现金为由，专到各地茶楼骗取商家收款码后拍照发给诈骗分子，对方通过电子转账方式将被害人被骗资金转入茶楼商家账户，犯罪分子遂持转款记录（截图）找商家兑换现金并交给指定人员或存入指定银行账户，以此帮助对方完成诈骗资金的转移，从而达到洗钱的目的。

　　金店—代付黄金

　　在黄金饰品网店下单。不法分子利用黄金贵重且易变现特点，引诱被害人通过天猫黄金网店代付充值进行投资，金店根据订单信息发货后，诈骗分子遂迅速更改收件人信息，并安排人员冒充收件人取回黄金快递后交给指定人员，随后犯罪分子将所得黄金立即转手倒卖取得现金，以此将涉诈黑钱洗白。

　　彩票站—兑奖取票

　　在彩票站购进大量彩票。不法分子团伙作案，分工明确，上游犯罪分子负责在网上联系商家购进大额彩票，以转账付款为由获取商家银行卡号后发给被害人，并诱导被害人转账汇款至彩票站商家账户，下游犯罪分子负责线下取票、兑奖、收取返点资金，并通过将收取的资金转至上游犯罪分子事先提供的二维码账户的方式转移诈骗资金，以此来快速洗钱。

　　手机店—购买手机

　　在手机实体店大量采购。不法分子以不同理由在手机店内高额、大量采购手机，并让商户提供收款码或银行账户，借口称由公司财务或他人进行转账支付，实际骗取被害人转账，转账成功后安排他人现场取货并离开。而商户误将“赃款”以为是“货款”，在不知情的情况下成为犯罪分子的洗钱帮凶。

　　检察官提醒各商户店主：

　　·警惕通过拍照或视频连线等方式将收款码等发送给他人付款情况，不随意提供收款二维码或银行账户给他人过账，避免成为诈骗分子洗钱的工具；

　　·谨慎接收网络订单和大额线下订单，警惕购买者异常行为，拒绝来历不明的货款，不给犯罪分子可乘之机；

　　·若发现银行账户出现异常，及时联系银行查明原因或立即报警处理。

　　让我们一起来看一看资阳市雁江区人民检察院检察官制作的漫画：

　　赵乐乐 吴薪莹 四川法治报全媒体记者 吴显云